Україна готується реалізувати 7% акцій «ПриватБанку» на суму близько 18 млрд грн, запустивши перше в історії держави так зване «народне IPO».
Участь у ньому зможуть взяти звичайні громадяни, а продаж частки держбанку відбуватиметься через цифрові сервіси, повідомляють фінансові видання з посиланням на внутрішню презентацію Кабміну та на ініціатора проєкта, екс-очільника Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку Руслан Магомедов.
"Для тих, хто хоче вкладати в ризикові інструменти, на сьогодні Україна нічого не пропонує. І тому ми ніби підштовхуємо всіх у крипту, яка, звісно, сучасний інструмент, але за собою не несе нічого для економіки", – зазначив Магомедов.
Стартова ціна однієї акції «ПриватБанку» становитиме 300 грн. З огляду на те що загальний обсяг емісії банку сягає 736 млн акцій, на продаж буде виставлено 51,5 млн цінних паперів — саме 7% від загальної кількості, що еквівалентно 18 млрд грн.
За словами Магомедова, 7% акцій – це більше ніж 5%, що знімає ризик squeeze-out, але менше ніж 10%, тож держава зберігає повний контроль над компанією.
Залучені кошти мають спрямовуватись на розвиток компаній і підтримку економіки.
Торги проходитимуть у форматі аукціону через застосунок «Дія» і триватимуть один місяць. Подати заявку зможуть виключно громадяни України, причому кожен учасник матиме право лише на одну заявку. Максимальний обсяг інвестицій для однієї особи обмежений сумою 400 тисяч грн, що відповідає купівлі до 1333 акцій за стартовою ціною.
Перед участю в аукціоні інвесторам потрібно буде перерахувати кошти на спеціальний рахунок у одному з державних банків — Укргазбанку, Сенс Банку або Укрексімбанку. Після завершення збору заявок визначать середньозважену вартість акцій. Усі заявки з ціною, що дорівнює або перевищує її, будуть виконані, а ті, де ціна нижча, — відхилені з поверненням коштів.
Придбані акції автоматично зарахують на рахунки в цінних паперах, відкриті в держбанках. Надалі ними можна буде вільно торгувати на українських фондових біржах.
У внутрішній презентації Кабміну окремо наголошується на інвестиційній привабливості «ПриватБанку». В середньому одна акція приносить близько 40 грн дивідендів на рік, що відповідає дохідності приблизно 10%. У 2025 році прогнозована дивідендна прибутковість може зрости до 12,4%.
Важливим фактором для потенційних інвесторів стало завершення тривалих судових процесів. У листопаді 2025 року Високий суд Лондона ухвалив рішення про компенсацію банку близько $3 млрд збитків з боку колишніх акціонерів Ігоря Коломойського та Геннадія Боголюбова. Це фактично зробило «ПриватБанк» юридично прозорим активом.
Крім того, частковий продаж акцій розглядається як сигнал для МВФ та IFC, які тривалий час закликають Україну зменшувати частку держави в банківському секторі.
Продаж 7% акцій позиціонується як тестовий етап. У разі слабкого інтересу ризики для держави будуть мінімальними, а високий попит може стати стартом для повноцінної приватизації банку та залучення стратегічних інвесторів. Крім цього, розглядається можливість ввести "народні IPO" для інших успішних держкомпаній, виставивши на продаж через біржу по 7% їхніх акцій.